太平人寿保险有限公司作为中管金融保险集团——中国太平集团旗下的专业寿险子公司，高度重视合规与反洗钱工作，以“主动合规、合规创造价值”等理念大力倡导和培育良好的合规文化，在人民银行呼和浩特中心支行、银保监会内蒙古监管局以及太平人寿总公司的悉心指导下，持续提升反洗钱意识、夯实反洗钱工作基础，认真履行反洗钱各项义务，筑牢洗钱风险防控网，为自治区反洗钱工作做出积极努力。
一是识客户，强监测，报可疑。以“了解你的客户”和“完整还原交易”为原则，通过面访、电话回访、向业务人员和续期专员了解、互联网查询等方式开展有效的客户身份识别，并根据“3号令”中“勤勉尽责，合理怀疑”的要求，对反洗钱信息系统生成的异常交易和人工发现的异常情况进行自主监测和分析甄别，不断提升可疑交易报告尤其是重点可疑交易报告质量。
二是分客户，评风险，强管控。总公司建立洗钱和恐怖融资风险评估机制，通过考察产品属性、业务流程、系统控制、客户、地域、业务、行业等要素评估内、外部洗钱风险并科学划分客户风险等级。分公司通过定期审核客户风险等级、人工调整异常情况涉及客户的风险等级、加强对高风险和次高风险客户管控等方式对客户进行动态管理，同时将客户风险等级与可疑交易监测关联对应，发挥客户风险分类在反洗钱资源优化配置中的基础性作用。
三是重培训，强宣传，求创新。分公司多措并举开展反洗钱培训宣传。一方面，组织高频次的现场培训、网络远程培训、新人和新任领导干部培训、内外勤全员培训、反洗钱知识竞赛、专项测试等，员工反洗钱意识得到明显提升。另一方面，通过制作反洗钱宣传视频、手机易企秀、微信公众号推送、内网设置专栏、电子屏滚动播放、为客户发送提示短信、发放宣传折页等方式开展反洗钱日常和专项宣传，营造了全员和社会大众反洗钱意识不断增强的良好氛围。
四是建机制，强自检，提内控。分公司建立季度客户身份识别工作自查机制，将自查与整改情况纳入反洗钱考核；建立季度岗位风险点自查机制，对照洗钱风险点模型开展自查及整改；建立季度对删除异常交易的抽检机制，对确认删除的异常交易进行抽查，提高可疑交易报告有效性。
分公司成立以来，反洗钱工作取得一定成效。但我们也清醒的认识到，反洗钱工作的完善程度和有效性还需进一步加强。面对当前严峻复杂的反洗钱形势，必须从维护国家安全和金融稳定的大局出发，立足本职，脚踏实地，认真履行反洗钱义务，为防范化解金融风险作出积极贡献。
